Реакции брокеров и рынка на 10-ый пакет санкций: сводка и анализ

Итак, годовщина военной операции и юбилейный 10-ый пакет санкций в отношении России. Я решил собрать в одном месте события, относящиеся к фондовому рынку и брокерам.

Предыстория

ЕС в десятом пакете ввел санкции против «Тинькофф-банка», Альфа-банка и Росбанка. Операции с ними надо будет завершить к 26 августа 2023 года.

США ввели санкции против множества банков: МКБ, «Санкт-Петербург», «Уралсиб», «Зенит», МТС-банка, Ланта-банка, Металлинвестбанка, «Левобережный», «Приморье», СДМ, УБРиР, а также инвестиционной компании «Велес капитал». До 25 мая надо завершить операции с этими структурами.

(статья постоянно обновляется)

Тинькофф брокер

27 февраля Тинькофф приостановил торги евро и иностранными бумагами на СПб бирже. Также исключил евро, доллары и иностранные бумаги из списка ликвидных инструментов. Маржинальная торговля также закрыта (насколько я понял, невозможно ни открыть ни закрыть позицию).

Брокер обещает в течение 3-х недель перенести бумаги в неподсанкционный депозитарий и запустить торги снова.

Маржинальную торговлю запретили, но разослали инвесторам уведомление, что могут принудительно закрывать маржинальные позиции. Скорее всего и начал их закрывать, т.к. иначе перенос бумаг к другому депозитарию крайне проблематичен.

Судя по комментариям специалистов Тинькофф, они давно готовились к санкциям к ним. Поэтому у них есть план, который сейчас реализуется. Надеемся, что всё будет хорошо.

УК «Тинькофф Капитал» с 27 февраля остановил определение стоимости чистых активов фондов, а также выдачу и погашение паёв. По этой причине Мосбиржа приостановила торги этими 15 БПИФами:

Два вечных портфеля – TUSD, TEUR (в долларах и евро соответственно).
Два популярных фонда – TGLD (золото), TSPX (S&P 500).
11 нишевых фондов: TGRN, TSST, TBUY, TEMS, TFNX, TCBR, TSOX, TPAS, TEUS, TBEU, TRAI.

В который раз я порадовался, что не покупал в 2022 году фонды Тинькофф. Много разговоров про них было, про то, что всё наладится, мы получим лицензии Euroclear/Clearstream и постепенно активы разморозятся. Увы. Стало только хуже и сейчас брать фонды Тинькофф на зарубежные активы – очень высокий риск. Лично я не выбираю. Жду фондов на китайские акции, торгуемые на гонконгской бирже.

2 марта приложение «Тинькофф» пропало из App Store.

Добро пожаловать в RuStore!

На основании новостей, примерно с 5 марта Тинькофф-банк перестал проводить платежи в Грузию и Турцию. Из-за рисков заморозки платежей со стороны банков-корреспондентов, они решили вообще платежи не делать. Чтобы обезопасить своих клиентов.

Правильно-неправильно — не нам судить. Пока Райффайзенбанк, который пока ещё стабильно переводит за рубеж, не справляется с наплывом клиентов, другие банки не будут лишний раз рисковать. Райф даже остановил открытие счетов новыми клиентами! Пусть страсти успокоятся и тогда, мне кажется, всё заработает (может не у всех банков, но заработает). Надеемся и ждём.

Уралсиб брокер

С 1 марта приостановил вывод и переводы долларов и евро, а также покупку иностранных бумаг на СПб бирже.

Велес Капитал

27 февраля приостановил торги иностранными акциями на бирже СПб.

Крупные брокеры ограничили вывод валюты

Брокеры Финам, Атон, ITinvest, Цифра брокер, БКС ограничили вывод валюты в сторонние банки минимальной суммой 15 тысяч долларов. Ограничения не распространяются на вывод средств в родной банк (для брокера Финам — банк Финам; для БКС — БКС банк, для Цифра-брокера — Цифра банк). Также некоторые брокеры позволяют выводить средства без ограничений в Райффайзенбанк.

КИТ Финанс полностью запретил прием и вывод средств в долларах и евро.

Основные причины таких ограничений — изменение условий обслуживания банков-корреспондентов. Брокеры рассказывают о различных нововведениях, но у каждого своя индивидуальная история.

Райффайзенбанк уменьшил валютные лимиты

С 1 марта уменьшил бесплатные лимиты хранения валюты: до 10 000 долларов, евро, фунтов, швейцарских франков можно хранить без комиссии. По некоторым тарифным планам лимит снизился в 2 раза, по другим в 5 раз.

С 6 марта повысилась минимальная сумма валютных переводов – более 10 000 долларов (или эквивалент в любой другой валюте). Точные лимиты уточняйте у банка.

Дедолларизация идёт полным ходом. Райффайзен сокращает количество переводов, т.к. ему нельзя превышать лимиты по количеству таких платежей. Понижает лимиты бесплатного хранения валюты и, по сути, выдавливает валюту в другие юрисдикции.

Биржа Казахстана исключила из торгов часть российских бумаг

С 15 марта исключает торги акциями Яндекса – это подтверждённая информация. Но в новостях звучало, что ещё часть российских акций будет убрана с биржи Казахстана KASE – официальные лица не озвучили список.

Таким образом продолжается разделение рисков и юрисдикций – российские бумаги покупаем в России, иностранные за рубежом. Два брокерских счёта – российский и зарубежный и активы соответственно разложены по разным корзинам.

Сложность только одна – усложняются переводы денег из России за рубеж (и наоборот).

Банковские приложения пропали из App Store

В начале марта из App Store пропали приложения банков «Тинькофф», «Уралсиб», «Зенит», «Левобережный», «Приморье». Также пропало приложение «Тинькофф Инвестиций».

Вот такая выдалась неделя активная

Антисанкции в ответ на санкции.

Тренд девалютизации сохраняется – безналичные доллар, евро и фунт уходят из оборота. На их место приходит юань, гонконгский доллар, валюты СНГ – юань в лидерах как самый сильный из них.

Валюта в почёте только наличная – никогда не потеряет ценность.

Всё важнее становится держать капитал в разных корзинах – рублёвые инвестиции в России, валютные за рубежом. Брокерский счёт за границей – это must have для тех, кто инвестирует хотя бы 20 000 рублей в месяц. Переводить деньги, правда, становится сложнее и дороже, но с этим наша банковская система пока справляется хорошо.

Тем более 27 февраля Freedom Holding закрыл сделку по продаже российской части бизнеса. Банк России одобрил, сделка прошла. Теперь российский бизнес называется «Цифра брокер», а казахский — Freedom Finance Global PLC. Казахская сторона теперь не имеет пятна в виде российских активов и стала ещё безопаснее для международных инвестиций.

Именно во Freedom Finance Global PLC выгодно открывать брокерские счета россиянам. Меньше ограничений по сравнению с Interactive Brokers и проще денежные переводы. Подробнее читайте на сайте Фридом Финанс или готов лично вас проконсультировать.

Желаю всем осознанных инвестиций!